Citigroup Inc. (NYSE: NYSE:C) сообщила о чистой прибыли в размере 3,2 млрд долларов и прибыли на акцию в 1,51 доллара за третий квартал 2024 года, при этом выручка выросла на 3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Результаты банка были обусловлены сильными показателями во всех пяти бизнес-сегментах, особенно в сфере услуг и инвестиционно-банковской деятельности.
Ключевые моменты:
- Чистая прибыль в размере 3,2 млрд долларов и прибыль на акцию 1,51 доллара
- Рост выручки на 3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года
- Рентабельность материального собственного капитала (RoTCE) 7%
- Коэффициент CET1 13,7%, что превышает требование в 12,1%
- 2,1 млрд долларов возвращено акционерам, включая 1 млрд долларов на выкуп акций
Прогноз компании
- Ожидаемая годовая выручка от 80 до 81 млрд долларов
- Расходы прогнозируются на верхней границе диапазона от 53,5 до 53,8 млрд долларов
- Чистый процентный доход (NII) без учета рынков ожидается примерно на том же уровне в четвертом квартале
- Ожидается, что диапазон чистых кредитных потерь (NCL) по брендированным картам останется в пределах 3,5-4% в течение года
Положительные моменты
- Выручка от услуг увеличилась на 8%
- Комиссионные за инвестиционно-банковские услуги выросли на 44%
- Подразделение по управлению благосостоянием сообщило о росте выручки на 9%
- Клиентские инвестиционные активы выросли на 24%
- Завершение интеграции трансграничных услуг с Mastercard Move
Отрицательные моменты
- Замедление мировой экономики и проблемы в Китае
- Общий чистый процентный доход снизился на 1%
- Средний объем кредитов уменьшился на 1% в некоторых сегментах
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Руководство ответило на вопросы о выполнении прогноза по расходам на 2026 год
- Разъяснение по вычетам и использованию отложенных налоговых активов (DTA)
- Обновленная информация о процессе отделения Banamex и возможном IPO
- Обсуждение чувствительности активов и влияния потенциальных изменений процентных ставок
Citigroup сообщила о сильных результатах во всех своих бизнес-сегментах, при этом особенно устойчивый рост показали услуги и инвестиционно-банковская деятельность. Генеральный директор Джейн Фрейзер и финансовый директор Марк Мейсон подчеркнули прогресс банка в реализации стратегии трансформации, сосредоточившись на повышении эффективности и улучшении показателей.
Банк сохранил прочную капитальную позицию с коэффициентом CET1 13,7%, что позволило вернуть акционерам 2,1 млрд долларов. Несмотря на проблемы в мировой экономике, Citi остается приверженным своим среднесрочным целям и продолжает инвестировать в инновационные продукты и услуги.
Руководство ответило на вопросы об управлении расходами и соблюдении нормативных требований, подчеркнув свою приверженность улучшению процессов и достижению целей. Также обсуждалось возможное IPO Banamex к концу 2025 года, которое зависит от рыночных условий.
Ожидается, что фокус Citi на росте комиссионных доходов, особенно в сфере услуг, банковского дела и управления благосостоянием, сохранится до 2025 года. Банк остается оптимистичным в отношении своей способности ориентироваться в меняющейся макроэкономической ситуации и обеспечивать ценность для акционеров.
Аналитика InvestingPro
Недавние финансовые результаты Citigroup соответствуют нескольким ключевым показателям и аналитическим данным InvestingPro. Заявленная чистая прибыль банка в размере 3,2 млрд долларов и рост выручки на 3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года отражают его прочные рыночные позиции, с рыночной капитализацией в 119,71 млрд долларов.
Один из советов InvestingPro подчеркивает, что Citigroup является “Ведущим игроком в банковской отрасли”, что очевидно из его сильных показателей в различных бизнес-сегментах, особенно в сфере услуг и инвестиционно-банковской деятельности. Эта значимость дополнительно подтверждается способностью банка выплачивать дивиденды в течение 14 лет подряд, демонстрируя финансовую стабильность и приверженность доходности акционеров.
Коэффициент P/E компании 17,32 и скорректированный коэффициент P/E 15,57 за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года предполагают, что акции оценены разумно, особенно с учетом недавних результатов банка и будущих перспектив. Кроме того, соотношение цены к балансовой стоимости Citigroup 0,63 указывает на то, что акции могут быть недооценены относительно их балансовой стоимости, потенциально предлагая привлекательную точку входа для инвесторов.
Выручка Citigroup за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года составила 69,75 млрд долларов, с операционной прибылью 12,65 млрд долларов и маржой операционной прибыли 18,13%. Эти цифры соответствуют ожиданиям компании по годовой выручке от 80 до 81 млрд долларов, упомянутым в прогнозе.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитические данные помимо упомянутых здесь. Инвесторы, заинтересованные в более комплексном анализе Citigroup, могут изучить полный спектр советов, доступных на платформе InvestingPro.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.
