FB Financial Corporation (NYSE: FBK) сообщила о скорректированной прибыли в размере 0,86 доллара на акцию за третий квартал 2024 года, что представляет собой рост на 21% в годовом исчислении. Материальная балансовая стоимость акции компании росла с совокупным годовым темпом роста 12,9% с момента IPO.
Ключевые моменты:
- Скорректированная прибыль на акцию составила 0,86 доллара, увеличившись на 21% в годовом исчислении
- Скорректированная рентабельность средних активов составила 1,25%
- Прибыль до налогообложения и до создания резервов увеличилась на 20% в годовом исчислении
- Коэффициент материального собственного капитала составил 10,4%, а коэффициент CET1 – 12,7%
- Годовой рост кредитов составил 7,2%, а рост неброкерских депозитов – 5,4%
Прогноз компании
- Ожидается рост в середине однозначных цифр в 4 квартале 2024 года
- Стремится к росту кредитов и депозитов в низких двузначных числах в 2025 году
- Ожидает чистую процентную маржу в диапазоне 3,50% – 3,60% в 4 квартале 2024 года
- Оптимистичный настрой в отношении сохранения маржи при постепенном снижении ставок
Негативные моменты
- Снижение объема строительных кредитов
- Коэффициент концентрации строительства и развития составил 69%
- Коэффициент концентрации коммерческой недвижимости составил 245%
- Убыток по непроцентным доходам составил 16,5 млн долларов, в основном из-за убытка по ценным бумагам в размере 40,1 млн долларов
- Потенциальные трудности с ростом депозитов в 2025 году
Позитивные моменты
- Наняли 20 старших специалистов по привлечению доходов
- Расширение в Тускалусу, штат Алабама
- Открытость к приобретению банков, соответствующих культурно и финансово
- Хорошо сбалансированный баланс с примерно половиной кредитного портфеля с фиксированной ставкой и 2,7 млрд долларов индексированных депозитов
- Сильные кредитные показатели с нормализацией списаний в секторе производства жилых домов
- Отчетная прибыль на акцию составила 0,22 доллара, что ниже скорректированного показателя прибыли
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Широкомасштабный рост кредитов C&I без опоры на отдельные крупные кредиты
- Комфортный уровень текущей концентрации коммерческой недвижимости и строительства
- Увеличение обсуждений слияний и поглощений в консолидирующейся отрасли
- Минимальные ожидаемые убытки по неблагоприятно классифицированным кредитам
- Текущие проблемы с качеством активов в основном связаны с операционными спорами, а не с повышенными процентными ставками
FB Financial Corporation сообщила о сильных финансовых результатах за третий квартал 2024 года, при этом скорректированная прибыль на акцию увеличилась на 21% в годовом исчислении до 0,86 доллара. Президент и генеральный директор компании Крис Холмс выразил гордость за результаты работы команды и оптимизм в отношении дальнейшего роста.
Банк продемонстрировал годовой рост кредитов на 7,2% и увеличение неброкерских депозитов на 5,4%. Однако FB Financial столкнулась с проблемами в портфеле строительных кредитов, что привело к снижению коэффициента концентрации строительства и развития до 69% и коэффициента концентрации коммерческой недвижимости до 245%.
В перспективе FB Financial ожидает рост в середине однозначных цифр в 4 квартале 2024 года и стремится к росту кредитов и депозитов в низких двузначных числах в 2025 году. Ожидается, что чистая процентная маржа компании будет находиться в диапазоне от 3,50% до 3,60% в 4 квартале 2024 года.
В течение квартала FB Financial наняла 20 старших специалистов по привлечению доходов и расширилась в Тускалусу, штат Алабама. Компания остается открытой для приобретения банков, соответствующих ее культурным и финансовым целям.
Коэффициенты капитала банка оставались сильными: коэффициент материального собственного капитала составил 10,4%, а коэффициент CET1 – 12,7%. Резерв на кредитные потери оставался стабильным на уровне 1,65% от кредитов, удерживаемых для инвестиций, а неработающие кредиты составили 0,96%.
Руководство FB Financial выразило уверенность в управлении классифицированными кредитами с минимальными ожидаемыми убытками. Они отметили, что текущие проблемы с качеством активов в основном связаны с операционными спорами, а не с повышенными процентными ставками.
Хорошо сбалансированный баланс компании, с примерно половиной кредитного портфеля с фиксированной ставкой и 2,7 млрд долларов индексированных депозитов, обеспечивает гибкость при потенциальных изменениях процентных ставок. Руководство ожидает сохранения маржи при постепенном снижении ставок.
FB Financial Corporation продолжает фокусироваться на органическом росте, оставаясь открытой для потенциальных слияний и поглощений в консолидирующейся отрасли. Руководители компании выразили оптимизм в отношении последнего квартала года и перспектив на 2025 год.
Аналитика InvestingPro
Сильные финансовые показатели FB Financial Corporation (NYSE: FBK) в третьем квартале 2024 года отражаются в нескольких ключевых метриках от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 2,24 млрд долларов, а коэффициент P/E равен 19,3, что указывает на уверенность инвесторов в ее потенциале доходности.
Одним из наиболее заметных советов InvestingPro является то, что FB Financial повышает дивиденды 6 лет подряд, демонстрируя приверженность доходности акционеров. Это согласуется с сообщенным компанией ростом материальной балансовой стоимости на акцию и общей финансовой устойчивостью. Дивидендная доходность в настоящее время составляет 1,42%, с впечатляющим ростом дивидендов на 13,33% за последние двенадцать месяцев.
Еще один релевантный совет InvestingPro подчеркивает, что FB Financial показала высокую доходность за последний год. Это подтверждается данными InvestingPro, показывающими замечательную общую доходность цены в 75,49% за прошедший год. Эти показатели подчеркивают сильные финансовые результаты компании и положительное восприятие рынком.
Прибыльность компании дополнительно подчеркивается маржой операционной прибыли в 32,42% за последние двенадцать месяцев, что поддерживает рост скорректированной прибыли, о котором сообщалось в статье. Кроме того, выручка за тот же период составляет 454,94 млн долларов, что дает представление о финансовом масштабе компании.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов для FB Financial, которые могут предоставить дальнейшее понимание финансового здоровья и рыночной позиции компании. Инвесторы, ищущие комплексный анализ, могут найти эти дополнительные советы ценными для принятия обоснованных решений.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.
